Assurance vie

Question 1

Comment consulter mon contrat d'assurance vie en ligne ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Vous pouvez accéder⁽¹⁾ à votre contrat d'assurance vie depuis le menu « Comptes » de votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

Comment consulter votre contrat en ligne ?

Depuis votre application mobile :

Connectez-vous à votre application bancaire.
Depuis la rubrique « Comptes », cliquez sur votre contrat depuis la catégorie « Placements financiers » pour accéder à la page de consultation de votre contrat.

Depuis votre espace client web :

Connectez-vous à votre espace personnel en haut à droite de la page d’accueil de votre site bancaire.
Depuis la rubrique « Comptes », cliquez sur votre contrat depuis la catégorie « Placements financiers » pour accéder à la page de consultation de votre contrat.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 2

Quelles sont les informations disponibles en ligne sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Sur votre espace client, vous retrouverez les informations relatives à votre contrat d'assurance vie : montant de votre capital, répartition de vos investissements, plus ou moins-values, mode de gestion, clause bénéficiaire, par exemple.

Vous pouvez également visualiser l'historique de vos opérations ou accéder aux documents de votre contrat.

Pour cela, consultez⁽¹⁾ votre contrat d'assurance vie depuis le menu « Comptes » de votre application mobile ou votre espace internet Caisse d'Épargne.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 3

Comment consulter la clause bénéficiaire de mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Pour consulter votre clause bénéficiaire, accédez⁽¹⁾ à votre contrat d'assurance vie depuis le menu « Comptes » de votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.
Lorsque vous visualisez votre contrat, la clause bénéficiaire est mentionnée dans la rubrique « Consulter » puis « Vos bénéficiaires ».

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 4

Comment modifier la clause bénéficiaire de mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Si vous souhaitez modifier⁽¹⁾ la clause bénéficiaire de votre contrat d'assurance vie, nous vous invitons à contacter votre conseiller.

Notre recommandation : vérifiez régulièrement que la clause bénéficiaire de votre contrat est à jour et conforme à vos souhaits. Votre conseiller est à votre disposition pour la revoir et la modifier avec vous.

⁽¹⁾Sous réserve de l’accord du bénéficiaire acceptant ou du créancier garanti le cas échéant.

Question 5

Comment consulter en ligne les documents de mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Retrouvez les documents relatifs à votre contrat d'assurance vie en les consultant depuis votre espace client.
Accédez⁽¹⁾ à votre contrat d'assurance vie depuis la rubrique « Comptes » de votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

Lorsque vous visualisez votre contrat, rendez-vous ensuite dans la rubrique « Documents ». Vous pourrez ainsi consulter et télécharger les documents liés à votre contrat.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 6

Comment recevoir les courriers de mon contrat d'assurance vie au format dématérialisé ?

Accepted Answer

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Pour recevoir vos documents au format dématérialisé, abonnez-vous au service gratuit E-courriers, à partir de la page de consultation de votre contrat d'assurance vie.

Consultez⁽¹⁾ tout d'abord votre contrat depuis la rubrique « Comptes » de votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

Accédez à la rubrique « Documents » de votre contrat.
Cliquez sur « Je m'abonne » au service E-courriers.
Prenez connaissance des Conditions Générales d'Utilisation puis validez votre abonnement en cliquant sur « Je m'abonne ».

Une fois abonné, vous ne recevrez plus vos courriers au format papier par voie postale (sauf exception à l'initiative de l'assureur). Ils seront désormais disponibles dans la rubrique « Documents ».

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 7

Quelles sont les opérations réalisables en ligne sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Vous pouvez effectuer en ligne sur votre contrat d'assurance vie les opérations les plus courantes⁽¹⁾ :

effectuer un versement complémentaire.
mettre en place, modifier ou suspendre vos versements programmés.
modifier la répartition de vos investissements en réalisant des arbitrages entre les supports d'investissement.

Pour les réaliser, accédez⁽¹⁾ à votre contrat depuis la rubrique « Comptes » de votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

Vous pouvez également réaliser une opération sur votre contrat en prenant rendez-vous avec votre conseiller.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 8

Qu'est-ce qu'un versement complémentaire sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Vous pouvez verser⁽¹⁾ ponctuellement sur votre contrat d'assurance vie quand vous le souhaitez.

Si votre contrat est en gestion libre, vous déterminez comment répartir le montant que vous souhaitez verser entre les différents supports d'investissement.
Si votre contrat est en mode de gestion déléguée, le montant est investi selon la dernière répartition décidée par le gestionnaire financier pour le profil de gestion choisi.

Ce versement vient s'ajouter au capital existant de votre contrat.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 9

Comment accéder au versement complémentaire en ligne sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Pour effectuer⁽¹⁾ un versement complémentaire sur votre contrat d'assurance vie, deux accès sont disponibles depuis votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne :

Depuis la rubrique « Virements » de votre espace bancaire :

Cliquez sur la rubrique « Virements » puis sur « Versement vers mon assurance vie ».
Sélectionnez le contrat sur lequel vous souhaitez effectuer un versement complémentaire.
Saisissez votre versement complémentaire.

Depuis la consultation de votre contrat d'assurance vie :

Accédez à votre contrat depuis la rubrique « Comptes » de votre espace bancaire.
Cliquez sur « Effectuer un versement complémentaire » depuis les rubriques « Gérer » ou « Consulter » pour accéder au versement complémentaire.
Saisissez votre versement complémentaire.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 10

Comment effectuer en ligne un versement complémentaire sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Vous pouvez réaliser cette opération⁽¹⁾ sur votre contrat d'assurance vie depuis votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

Comment verser sur votre contrat ?

Indiquez le montant que vous souhaitez verser.
Choisissez la répartition de votre versement : selon la répartition actuelle de votre contrat ou selon une nouvelle répartition (si votre contrat est en gestion libre).
En cas de nouvelle répartition, choisissez comment vous souhaitez répartir votre versement entre le fonds euros et les autres types de supports d'investissement proposés au sein de votre contrat.
Validez le récapitulatif de votre opération puis téléchargez et prenez connaissance des documents d’informations clés des supports. Validez enfin l'opération.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 11

Qu'est-ce qu'un versement programmé sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Vous pouvez verser⁽¹⁾ régulièrement sur votre contrat d'assurance vie en programmant des versements pour constituer un capital à votre rythme. Vous décidez de leur montant et de leur fréquence et vous restez libre de les modifier ou de les suspendre à tout moment.

Si votre contrat est en gestion libre, vous déterminez comment répartir le montant que vous souhaitez verser entre les différents supports d'investissement.
Si votre contrat est en mode de gestion déléguée, le montant est investi selon la dernière répartition décidée par le gestionnaire financier pour le profil de gestion choisi.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 12

Puis-je gérer mes versements programmés en ligne sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Vous pouvez modifier ou arrêter vos versements programmés à tout moment, sans frais.

Vous pouvez réaliser ces opérations⁽¹⁾ sur votre contrat d'assurance vie depuis votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 13

Comment mettre en place en ligne des versements programmés sur mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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Vous pouvez réaliser cette opération⁽¹⁾ sur votre contrat d'assurance vie depuis votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne.

Comment mettre en place des versements programmés sur votre contrat ?

Depuis la consultation de votre contrat, cliquez sur « Gérer vos versements programmés » depuis la rubrique Gérer ou « Mettre en place des versements programmés » depuis la rubrique Consulter.
Indiquez à quelle fréquence vous souhaitez réaliser vos versements.
Indiquez le montant que vous souhaitez verser.
Choisissez la répartition de votre versement : selon la répartition actuelle de votre contrat ou selon une nouvelle répartition (si votre contrat est en gestion libre).
En cas de nouvelle répartition, choisissez comment vous souhaitez répartir votre versement entre le fonds euros et les autres types de supports d'investissement proposés au sein de votre contrat.
Validez le récapitulatif de votre opération puis téléchargez et prenez connaissance des documents d’informations clés des supports. Validez enfin l'opération.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 14

Qu'est-ce qu'une modification de la répartition de mon contrat d'assurance vie (ou arbitrage) ?

Accepted Answer

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Si votre contrat est en gestion libre :

Vous pouvez réaliser un arbitrage en modifiant à tout moment la répartition⁽¹⁾ de votre capital entre les différents supports disponibles sur votre contrat d'assurance vie.

Si votre contrat est en mode de gestion déléguée :

Vous ne pouvez pas modifier la répartition de votre contrat géré par des professionnels des marchés financiers, chargés de répartir vos investissements selon votre profil de gestion défini.
Consultez le détail et le suivi de vos investissements depuis votre espace client.

Vous pouvez également changer de mode de gestion à tout moment en prenant rendez-vous avec votre conseiller.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 15

Comment modifier en ligne la répartition des investissements de mon contrat d'assurance vie (ou arbitrage) ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Vous pouvez réaliser cette opération⁽¹⁾ sur votre contrat d'assurance vie depuis votre application mobile ou votre espace client web Caisse d'Épargne, si votre contrat est en gestion libre.

Comment modifier la répartition de vos investissements (ou arbitrage) ?

Depuis la consultation de votre contrat, cliquez sur « Modifier la répartition de vos investissements » depuis les rubriques Gérer ou Consulter.
Choisissez les supports que vous souhaitez désinvestir.
Choisissez ensuite sur quels supports vous souhaitez investir. Pour gagner du temps, utilisez les filtres à votre disposition.
Si vous avez choisi de poursuivre en ligne sans l’accompagnement de votre conseiller, validez le récapitulatif de votre opération puis téléchargez et prenez connaissance des documents d’informations clés des supports. Validez enfin l'opération.

⁽¹⁾Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

Question 16

Comment récupérer tout ou une partie du capital de mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

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En cas de besoin pour vos projets, vous pouvez récupérer⁽¹⁾ à tout moment la totalité ou une partie du montant investi sur votre contrat d'assurance vie via un rachat total ou un rachat partiel.

Contactez votre conseiller pour réaliser cette opération - au regard de vos besoins, de votre situation patrimoniale et de la situation de votre contrat, il sera à même de vous expliquer les différentes options fiscales.

A noter : ce retrait a un impact fiscal selon la durée de détention de votre contrat. La fiscalité appliquée aux rachats est plus favorable au-delà d’une durée de détention de 8 ans. Des prélèvements sociaux s'appliquent également⁽²⁾.

⁽¹⁾Sous réserve de l’accord du bénéficiaire acceptant ou du créancier garanti le cas échéant.
⁽²⁾Selon les conditions et limites des dispositions fiscales en vigueur.

Question 17

Comment clôturer mon contrat d'assurance vie ?

Accepted Answer

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*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Pour clôturer votre contrat d'assurance vie, vous devez effectuer un rachat total⁽¹⁾ en effectuant la demande auprès de votre conseiller. Ce montant sera soumis à fiscalité.

A noter : ce retrait a un impact fiscal selon la durée de détention de votre contrat. La fiscalité appliquée aux rachats est plus favorable au-delà d’une durée de détention de 8 ans. Des prélèvements sociaux s'appliquent également⁽²⁾.

⁽¹⁾Sous réserve de l’accord du bénéficiaire acceptant ou du créancier garanti le cas échéant.
⁽²⁾Selon les conditions et limites des dispositions fiscales en vigueur.