Consultation, gestion des plafonds

Question 1

Comment consulter les plafonds de ma carte bancaire ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Des plafonds de retraits et de paiements s’appliquent à toutes les cartes bancaires*. Ils sont consultables très facilement depuis votre application mobile Caisse d'Épargne.

Pour connaître le montant maximum des dépenses et des retraits autorisés avec votre carte, lancez votre application mobile Caisse d'Épargne et suivez ces 2 étapes :

1. Lancez l'application et authentifiez-vous. Sélectionnez Cartes dans votre barre de navigation horizontale puis cliquez sur Gérer mes plafonds. Une page s’ouvre et affiche en temps réel les montants disponibles et ceux déjà utilisés sur vos plafonds de paiements et de retraits, que votre carte soit en débit immédiat ou débit différé.

2. Pour plus d’informations, appuyez sur Détail des plafonds. Une nouvelle page récapitule vos plafonds de paiements et de retraits en distinguant les plafonds au global, au national, à l’international ainsi que ceux appliqués aux retraits nationaux effectués dans les distributeurs de votre banque ou auprès d’un autre établissement. Enfin, la colonne de droite, intitulée Utilisé, vous permet en un seul coup d’œil de visualiser poste par poste les sommes déjà consommées dans la limite de vos plafonds autorisés.

*L’info en clair

Chaque carte bancaire dispose de plafonds de paiements et de retraits dans les distributeurs automatiques de billets (DAB). Ils diffèrent selon la carte que vous détenez. Ces seuils sont calculés pendant une durée limitée et précise qui peut être par exemple * :

De 7 jours glissants pour le montant des retraits. Cela signifie que vous pouvez retirer au maximum cette somme tous les 7 jours.
De 30 jours glissants pour le montant de vos achats. Cela signifie que vous pouvez au maximum dépenser cette somme tous les 30 jours.

Vérifiez les plafonds de votre carte dans votre établissement ou sur votre application mobile Caisse d'Épargne.

Si vous estimez les plafonds standards insuffisants, modifiez-les via votre application Caisse d'Épargne ou contactez votre chargé de clientèle qui pourra, si nécessaire, votre proposer une nouvelle carte bancaire plus adaptée à vos usages.

Pour augmenter vos plafonds de carte bancaire via votre application mobile vous devez être un client particulier et détenir :

un compte bancaire ouvert depuis au moins 6 mois ;
une carte bancaire activée* en cours de validité ;
un smartphone éligible à Sécur'Pass : version minimum iOS 13 ou Android 5 ;
la dernière version de l'appli de ma banque, à télécharger sur l’App Store ou le Play Store ;

une connexion Internet ;
un abonnement banque en ligne.

Enfin, votre numéro de smartphone doit être renseigné auprès de votre banque.

Voir conditions en vigueur dans votre banque.

Question 2

Comment augmenter les plafonds de ma carte bancaire ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Si vous anticipez une dépense exceptionnelle, vous pouvez augmenter, pour une période de trente jours, le plafond des paiements et des retraits de votre carte bancaire, en quelques clics et gratuitement, depuis votre smartphone.

Vous pouvez réaliser cette opération trois fois par an maximum.

Lancez votre application Caisse d'Épargne, authentifiez-vous et suivez ces 3 étapes :

Sélectionnez Cartes dans votre barre de navigation horizontale puis cliquez sur Gérer mes plafonds. Les montants actuels de vos plafonds de paiements et de retraits disponibles s'affichent à l’écran ainsi que le nombre restant d'augmentations possibles.

2. Appuyez sur Augmenter temporairement. Sélectionnez les plafonds de retrait et de paiement parmi ceux qui vous sont proposés et cliquez sur Confirmer.

3. Si vous avez activé le système d’authentification renforcé Sécur’Pass, saisissez votre code à 4 chiffres pour valider votre opération 5 ou renseignez le code à 8 chiffres reçu par SMS. Une nouvelle page s’affiche avec vos nouveaux plafonds disponibles.

Le bon réflexe

Gagnez du temps, pensez à activer Sécur’Pass sur votre smartphone. Votre demande d’augmentation des plafonds de votre carte sera alors prise en compte instantanément. En revanche, une validation via un code reçu par SMS, pourra nécessiter un délai d’attente de 72 heures pour que ces nouveaux plafonds soient effectifs.

Pour augmenter vos plafonds de carte bancaire via votre application mobile vous devez être un client particulier et détenir :

un compte bancaire ouvert depuis au moins 6 mois ;
une carte bancaire activée* en cours de validité ;
un smartphone éligible à Sécur'Pass : version minimum iOS 13 ou Android 5 ;
la dernière version de l'appli de ma banque, à télécharger sur l’App Store ou le Play Store ;

une connexion Internet ;
un abonnement banque en ligne.

Enfin, votre numéro de smartphone doit être renseigné auprès de votre banque.

Voir conditions en vigueur dans votre banque.

*L’info en clair

Pour « activer » votre carte bancaire nouvellement reçue, il vous suffit de vous en servir une première fois (avec saisie de votre code secret) en retirant de l’argent dans un distributeur ou en réglant un achat en magasin, en France ou à l’étranger.

Question 3

L’augmentation du plafond de ma carte bancaire est-elle payante ?

Accepted Answer

Vous pouvez augmenter simplement et gratuitement les plafonds des paiements et des retraits aux distributeurs de votre carte bancaire depuis votre application mobile Caisse d'Épargne.

Cette fonctionnalité mise à votre disposition sans frais vous permet, trois fois par an maximum, de relever pour une période de trente jours les plafonds de votre carte. Il vous suffit de lancer votre application et de vous authentifier. Sélectionnez Cartes dans votre barre de navigation horizontale, cliquez sur Gérer mes plafonds puis sur Augmenter temporairement.

Le bon réflexe

Gagnez du temps, pensez à activer Sécur’Pass sur votre smartphone. Votre demande d’augmentation des plafonds de votre carte sera alors prise en compte instantanément. En revanche, une validation via un code reçu par SMS, pourra nécessiter un délai d’attente de 72 heures.

Pour augmenter vos plafonds de carte bancaire via votre application mobile vous devez être un client particulier et détenir :

un compte bancaire ouvert depuis au moins 6 mois ;
une carte bancaire activée* en cours de validité ;
un smartphone éligible à Sécur'Pass : version minimum iOS 13 ou Android 5 ;
la dernière version de l'appli de ma banque, à télécharger sur l’App Store ou le Play Store ;

une connexion Internet ;
un abonnement banque en ligne.

Enfin, votre numéro de smartphone doit être renseigné auprès de votre banque.

Voir conditions en vigueur dans votre banque.

*L’info en clair

Pour « activer » votre carte bancaire nouvellement reçue, il vous suffit de vous en servir une première fois (avec saisie de votre code secret) en retirant de l’argent dans un distributeur ou en réglant un achat en magasin, en France ou à l’étranger.

Question 4

Combien de fois puis-je augmenter mon plafond de carte bancaire ?

Accepted Answer

Vous pouvez augmenter les plafonds de paiement et de retrait de votre carte bancaire pour une période de trente jours calendaires, trois fois par an, du 1er janvier au 31 décembre.  

Cette opération, idéale pour faire face à des dépenses exceptionnelles, s’effectue en quelques clics et sans frais, via votre application mobile Caisse d'Épargne.

Lancez votre application et authentifiez-vous. Sélectionnez Cartes dans votre barre de navigation horizontale puis cliquez sur Gérer mes plafonds. Le nombre restant d'augmentations possibles s’affiche à l’écran.

Le bon réflexe

Si vous avez déjà augmenté trois fois dans l’année les plafonds de votre carte bancaire en ligne, vous ne pouvez plus réaliser l’opération via votre application mobile. Pensez alors à contacter votre conseiller. Il pourra vous proposer une solution personnalisée.

Pour augmenter vos plafonds de carte bancaire via votre application mobile vous devez être un client particulier et détenir :

un compte bancaire ouvert depuis au moins 6 mois ;
une carte bancaire activée* en cours de validité ;
un smartphone éligible à Sécur'Pass : version minimum iOS 13 ou Android 5 ;
la dernière version de l'appli de ma banque, à télécharger sur l’App Store ou le Play Store ;

une connexion Internet ;
un abonnement banque en ligne.

Enfin, votre numéro de smartphone doit être renseigné auprès de votre banque.

Voir conditions en vigueur dans votre banque.

Question 5

Que faire en cas de refus ou de blocage de ma carte bancaire pour cause de « dépassement de plafond » ?

Accepted Answer

Cadeaux, billets d’avion, travaux immobiliers… : si vous avez effectué des dépenses ou des retraits importants au cours des derniers jours, vous avez peut-être atteint vos plafonds carte bancaire. Dans ce cas, vous ne pouvez plus réaliser de nouvelle opération d’achat auprès d’un commerçant ou de retrait d’argent aux distributeurs de billets, d’où le refus ou le blocage de votre carte.

Pour savoir si vous avez consommé vos plafonds autorisés, vous pouvez le vérifier très facilement via votre application mobile Caisse d'Épargne. Lancez votre application et authentifiez-vous. Sélectionnez Cartes dans votre barre de navigation horizontale puis Gérer mes plafonds. En temps réel, les montants de vos plafonds de paiement et de retrait s'affichent à l’écran.

Si vous avez atteint les plafonds de votre carte ou si vous anticipez une dépense exceptionnelle, sachez que vous pouvez également augmenter depuis votre application mobile, trois fois par an, les plafonds de paiement et de retrait de votre carte bancaire, en quelques clics et gratuitement.

Le bon réflexe

Si vous avez déjà augmenté trois fois dans l’année les plafonds de votre carte bancaire en ligne, pensez à contacter votre conseiller. Il pourra vous proposer une solution personnalisée ou une carte bancaire plus haut de gamme, mieux adaptée à vos usages.

Pour augmenter vos plafonds de carte bancaire via votre application mobile vous devez être un client particulier et détenir :

un compte bancaire ouvert depuis au moins 6 mois ;
une carte bancaire activée* en cours de validité ;
un smartphone éligible à Sécur'Pass : version minimum iOS 13 ou Android 5 ;
la dernière version de l'appli de ma banque, à télécharger sur l’App Store ou le Play Store ;

une connexion Internet ;
un abonnement banque en ligne.

Enfin, votre numéro de smartphone doit être renseigné auprès de votre banque.

Voir conditions en vigueur dans votre banque.

*L’info en clair

Pour « activer » votre carte bancaire nouvellement reçue, il vous suffit de vous en servir une première fois (avec saisie de votre code secret) en retirant de l’argent dans un distributeur ou en réglant un achat en magasin, en France ou à l’étranger.

Question 6

Mes paiements mobiles sont-ils plafonnés  ?

Accepted Answer

Les limites de vos paiements mobiles sont celles de la carte bancaire que vous avez choisie d’enrôler à ce service au moment de l’activation d’Apple Pay, Samsung Pay sur votre smartphone. Les paiements mobiles sont des paiements par carte effectués avec votre smartphone.

Standard ou personnalisé, le plafond global des paiements autorisés avec votre carte est consultable très facilement depuis votre application mobile Caisse d'Épargne. Pour retrouver cette information, sélectionnez Cartes dans votre barre de navigation horizontale puis Gérer mes plafonds.

Question 7

En voyage à l’étranger, puis-je augmenter mes plafonds carte bancaire ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

En France comme à l’étranger, à tout moment, si vous le souhaitez, vous pouvez augmenter les plafonds de votre carte bancaire pour une période de trente jours, simplement et gratuitement, depuis votre smartphone.

Avant votre départ et durant tout votre séjour, sous réserve de remplir certaines conditions et notamment de disposer d’une connexion Internet, vous pouvez réaliser cette opération en quelques clics depuis votre application mobile Caisse d'Épargne.

Le bouton Paiements et retraits à l’étranger de votre application vous permet également d’activer et de désactiver instantanément la possibilité d’effectuer des retraits au distributeur ainsi que des paiements en magasin à l’étranger avec votre carte bancaire.

Le bon réflexe

Pour plus de souplesse, pensez à activer Sécur’Pass avant votre départ sur votre smartphone. En France comme à l’étranger, votre demande d’augmentation des plafonds de votre carte sera alors prise en compte instantanément.

Pour augmenter vos plafonds de carte bancaire via votre application mobile vous devez être un client particulier et détenir :

un compte bancaire ouvert depuis au moins 6 mois ;
une carte bancaire activée* en cours de validité ;
un smartphone éligible à Sécur'Pass : version minimum iOS 13 ou Android 5 ;
la dernière version de l'appli de ma banque, à télécharger sur l’App Store ou le Play Store ;

une connexion Internet ;
un abonnement banque en ligne.

Enfin, votre numéro de smartphone doit être renseigné auprès de votre banque.

Voir conditions en vigueur dans votre banque.

*L’info en clair

Pour « activer » votre carte bancaire nouvellement reçue, il vous suffit de vous en servir une première fois (avec saisie de votre code secret) en retirant de l’argent dans un distributeur ou en réglant un achat en magasin, en France ou à l’étranger.

Question 8

Mon enfant mineur peut-il augmenter seul les plafonds de sa carte bancaire ?

Accepted Answer

Si vous avez autorisé votre enfant mineur à détenir une carte bancaire et à utiliser l’application mobile Caisse d'Épargne*, il peut effectuer sous votre surveillance certaines opérations courantes. En revanche, vous seul avez la main sur les actions les plus sensibles, telles que l’augmentation des plafonds de sa carte bancaire et d’autres listées ci-dessous.

Récapitulatif :

*Votre enfant doit obligatoire disposer d’un abonnement de banque à distance.

**Seul votre enfant, par l’accord préalable que vous lui donnez en signant son contrat carte, peut enrôler sa carte et l’utiliser dans une solution de paiement mobile.

Question 9

Puis-je augmenter les plafonds de paiement et de retraits de mon enfant mineur depuis mon téléphone  ?

Accepted Answer

Si vous avez autorisé votre enfant mineur à détenir une carte bancaire et à utiliser l’application mobile Caisse d'Épargne*, il peut effectuer sous votre surveillance certaines opérations courantes. En revanche, vous seul avez la main sur les actions les plus sensibles, telles que l’augmentation des plafonds de sa carte bancaire et d’autres listées ci-dessous.

Récapitulatif :

Au quotidien, votre application mobile Caisse d'Épargne vous simplifie la vie au maximum. Il vous suffit de vous authentifier, de sélectionner Cartes dans votre barre de navigation horizontale puis de cliquer sur Cartes Tiers pour accéder à toutes les données de suivi et les fonctionnalités de la carte de votre enfant.

Simple, rapide, gratuite, cette solution offre souplesse et sécurité à tous les parents désireux d’accompagner leurs enfants sur le chemin de l’autonomie via un apprentissage en douceur de la banque et de la gestion d’un budget. En quelques clics, au quotidien, vous pouvez piloter la carte bancaire de votre enfant, exactement comme vous le faites déjà pour la vôtre. Vous gardez également un œil permanent sur ses dépenses.

Le bon réflexe

Pensez à contacter votre conseiller pour toutes questions sur la carte de votre enfant mineur.

*Votre enfant doit obligatoire disposer d’un abonnement de banque à distance.
**Seul votre enfant, par l’accord préalable que vous lui donnez en signant son contrat carte, peut enrôler sa carte et l’utiliser dans une solution de paiement mobile.