Agrégation de compte externe

Question 1

Qu'est-ce que le service d'agrégation de comptes détenus dans des banques externes ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

La fonctionnalité « Ajouter une banque », correspond au service d’ «Agrégation de comptes », proposé par votre Caisse d'Épargne. Ce service vous permet de regrouper en un seul espace, sur votre application mobile, tous les comptes et produits (placements, crédits…) détenus auprès d’établissements externes, à côté de ceux que vous détenez dans votre Caisse d'Épargne.

L’intérêt : ce service vous permet de visualiser en un coup d’œil l’état de vos finances personnelles. Mieux, il vous offre une meilleure lecture de vos dépenses et de vos recettes et facilite la gestion de votre budget au quotidien, notamment grâce à la catégorisation automatique de vos dépenses par poste (alimentation, transport, santé, loisirs…).

L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. Vous gardez la main en permanence. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes d’épargne et de crédits.

Question 2

On me propose d'ajouter une banque. En quoi cela consiste-t-il ?

Accepted Answer

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Le bouton Ajouter une banque correspond au service d’agrégation de comptes disponible dans votre espace client sur votre application mobile ou dans votre espace client web Caisse d'Épargne. Ce service vous permet d’avoir une vision consolidée de tous les comptes et/ou produits (placements, crédits…) détenus auprès d’un ou plusieurs établissements externes, que vous choisissez d’ajouter dans votre espace client.

Lors de la première connexion, vous êtes invité à lire et à accepter les Conditions Générales d’Utilisation du service d’agrégation de comptes en cliquant sur le bouton « Accepter les CGU » prévu à cet effet.

Puis, il vous est proposé de choisir les comptes que vous souhaitez voir apparaître sur votre écran. Par défaut, ils sont tous présélectionnés, mais vous pouvez les décocher un à un. Il vous suffit de cliquer sur le bouton sur la gauche, qui de vert passe au gris.

Par la suite, si vous changez d’avis, rien de plus simple. À tout moment, vous pouvez Ajouter un compte supplémentaire, détenu auprès de cet établissement.

L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. Vous gardez la main en permanence. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 3

Comment ajouter des comptes et produits détenus dans une banque externe à mon espace client ?

Accepted Answer

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Pour ajouter* des comptes de dépôt et/ou d’autres produits (placements, crédits…) détenus auprès d’une banque externe sur votre application mobile ou espace client web Caisse d'Épargne, rien de plus simple.

Lancez votre application Caisse d'Épargne, authentifiez-vous et suivez ces étapes :

Option n° 1 : Sur votre nouvelle synthèse des comptes, descendez tout en bas de l’écran et cliquez dans l’encadré sur Ajouter une banque, puis laissez-vous guider.

Option n° 2 : Sous Comptes, utilisez le menu et faites défiler les onglets vers la gauche, jusqu’à Personnaliser. Une fois sur cette page, descendez tout en bas de l’écran et cliquez dans l’encadré sur Ajouter une banque, puis laissez-vous guider.

*L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 4

Lors de l'ajout d'une banque externe, puis-je choisir les comptes et produits à agréger ?

Accepted Answer

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*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Lors de l’ajout d’une banque externe* dans votre espace client sur votre application mobile Caisse d'Épargne, vous gardez totalement la main sur le choix du ou des comptes détenus auprès de cet établissement que vous souhaitez agréger.

Par défaut, lorsque vous cliquez sur la fonctionnalité Ajouter une banque, tous les produits sont présélectionnés : votre compte de dépôt et votre carte bancaire, mais aussi vos placements (livrets, plans d’épargne en actions, assurances vie…) ainsi que vos crédits à la consommation et immobilier.

Mais ce n’est pas automatique. C’est vous qui décidez de tout. Ainsi, vous pouvez personnaliser votre choix en décochant certains comptes afin de conserver uniquement ceux que vous désirez voir figurer sur votre application mobile Caisse d'Épargne.

C’est clair. Visuellement sur la page Choisissez vos comptes à afficher à côté de chaque compte un bouton s’affiche au vert.
C’est facile. Si vous voulez qu’un compte n’apparaisse pas dans votre application mobile Caisse d'Épargne, il vous suffit de cliquer sur le bouton sur la gauche, qui de vert passe au gris.
C’est immédiat. Le compte décoché est supprimé instantanément de votre application mobile.

*L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. Vous gardez la main en permanence. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 5

Quels comptes et produits détenus auprès d'une banque externe puis-je ajouter dans mon espace client ?

Accepted Answer

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L’ajout d’une banque externe* dans votre espace client depuis votre application mobile ou dans votre espace client web Caisse d'Épargne peut porter sur tout ou partie des produits détenus auprès de cet établissement** :

vos comptes de dépôt ;
vos éventuelles cartes à débit différé associées ;
vos placements : livrets, plans d’épargne en actions (PEA), assurances vie, comptes titres… ;
vos crédits : renouvelables, à la consommation, immobiliers…

*L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

**Valable pour tous ces comptes et produits dont vous êtes titulaire ou co-titulaire, mais aussi ceux pour lesquels vous êtes mandataire ou représentant légal du titulaire du compte.

Question 6

Combien de banques externes puis-je ajouter dans mon espace client ?

Accepted Answer

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*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

La fonctionnalité « Ajouter une banque » correspond au service d'"Agrégation de comptes » proposé par votre Caisse d'Épargne. Ce service vous permet de regrouper en un seul espace, sur votre application mobile, tous les comptes et produits (placements, crédits…) détenus auprès d’établissements externes, à côté de ceux que vous détenez dans votre Caisse d'Épargne.

Vous pouvez ajouter jusqu’à 10 banques, sous réserve qu’elles figurent dans la liste des établissements référencés, et tous les comptes et produits détenus dans ces banques.

L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 7

Qui peut ajouter une banque ou un compte externe dans son espace client ?

Accepted Answer

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Pour bénéficier du service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne, vous devez:

Être majeure,
Être abonnée aux services de banque à distance de sa Caisse d'Épargne,
Agir pour des besoins non-professionnels,
Ne pas faire l’objet d’une mesure de protection juridique (tutelle ou curatelle, par exemple).

Vous pouvez alors ajouter une banque externe dans votre application mobile Caisse d'Épargne.

Pour des raisons de sécurité, le service d’agrégation de comptes n’est pas ouvert aux mineurs et aux majeurs protégés. Ils ne peuvent donc pas ajouter de compte externe à leur espace client Caisse d'Épargne.

L’agrégation de comptes* peut porter sur :

un compte externe dont vous êtes titulaire ou co-titulaire (un compte joint par exemple) ;
un compte externe sur lequel vous détenez un mandat (procuration…) ou dont vous êtes le représentant légal du titulaire du compte (enfant mineur, majeur protégé …).

*L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 8

Comment supprimer les comptes détenus auprès d'une autre banque sur mon espace client ?

Accepted Answer

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Si vous avez ajouté* sur votre espace client depuis votre application mobile Caisse d'Épargne des comptes de dépôt et/ou d’autres produits (placements, crédits…) détenus auprès d’une banque externe, vous pouvez les supprimer à tout moment.

Voici la marche à suivre.

Lancez votre application Caisse d'Épargne, authentifiez-vous et suivez ces étapes :

Sous Comptes, utilisez le menu et faites défiler les onglets vers la gauche jusqu’à Personnaliser.
Cliquez sur Configurer tous mes comptes. Une fois dans cet espace, sélectionnez la banque concernée. µ
Une nouvelle page avec le nom de votre établissement bancaire s’affiche. Si vous souhaitez que les comptes de cet établissement bancaire n’apparaissent plus, cliquez sur le bouton Supprimer cette banque. Si vous ne souhaitez supprimer qu’un seul compte, cliquez sur celui-ci et appuyez sur le bouton Supprimer ce compte.
Pour valider votre suppression, appuyez sur le bouton Enregistrer.

C’est fait ! Un message Enregistrement effectué s’affiche.

L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 9

Comment modifier le nom d'un compte ou produit détenu auprès d'une autre banque sur mon espace client ?

Accepted Answer

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Si vous avez ajouté sur votre espace client depuis votre application mobile Caisse d'Épargne des comptes de dépôt et/ou des produits (placements, crédits…) détenus auprès d’une banque externe, vous pouvez à tout moment personnaliser leur présentation en modifiant au choix leur libellé d’affichage ainsi que le nom de leur titulaire.

En pratique, lancez votre application mobile Caisse d'Épargne, authentifiez-vous et suivez ces étapes :

Sous Comptes, utilisez le menu et faites défiler les onglets vers la gauche, jusqu’à Personnaliser.
Cliquez sur Configurer tous mes comptes. Une fois dans cet espace, sélectionnez la banque concernée.
Une nouvelle page avec le nom de l’établissement bancaire s’affiche. Si vous souhaitez modifier le libellé d’un compte et/ou de son titulaire, cliquez sur le compte et apportez les corrections désirées dans les champs prévus à cet effet : Nom du compte et Titulaire(s).
Une fois votre saisie terminée, pour valider vos changements, appuyez sur le bouton Enregistrer.

C’est fait ! Un message Enregistrement effectué s’affiche à l’écran.

L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 10

A quelle fréquence s'actualisent les comptes externes que j'ai ajoutés à mon espace client ?

Accepted Answer

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Les informations liées à vos comptes de dépôt externes (soldes et opérations liés) sont mises à jour automatiquement par votre Caisse d'Épargne une fois par jour. Vous pouvez néanmoins actualiser ces informations quand vous le souhaitez en faisant glisser votre écran Comptes vers le bas.

Grâce au service d’agrégation de comptes*, comme pour vos comptes internes Caisse d'Épargne, vous pouvez suivre via votre application mobile les recettes et les dépenses de vos comptes externes. En un coup d’œil, vous accédez également au détail de toutes vos opérations, avec la possibilité notamment de les pointer et de suivre votre budget.

*L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 11

J'ai ajouté une banque externe à mon espace client mais mes comptes détenus dans cette banque n'apparaissent pas tous. Que faire ?

Accepted Answer

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Lors de l’ajout d’une banque externe*, sur la page Choisissez vos comptes à afficher, vous avez peut-être décoché certains comptes de dépôt et/ou d’autres produits (placements, crédits…). Résultat, ils ne s’affichent pas dans votre application mobile Caisse d'Épargne.

Si vous changez d’avis et souhaitez les voir apparaître sur votre écran, rien de plus facile. À tout moment, vous pouvez les ajouter, via la fonctionnalité Ajouter un compte.

Voici la marche à suivre.

Lancez votre application Caisse d'Épargne, authentifiez-vous et suivez ces étapes :

Sous Comptes, utilisez le menu horizontal et faites défiler les onglets vers la gauche, jusqu’à Personnaliser.
Cliquez sur Personnaliser puis sur Configurer tous mes comptes. Une fois dans cet espace, sélectionnez la banque concernée.
Une nouvelle page s’affiche. Cliquez sur le bouton Ajouter un compte, puis laissez-vous guider.

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Question 12

Comment trouver une banque externe pour l'ajouter à mon espace client ?

Accepted Answer

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*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Votre Caisse d'Épargne référence 300 banques nationales et internationales que vous pouvez ajouter à votre application mobile afin de regrouper et de suivre vos différents comptes sur un seul et même écran.

Pour retrouver votre banque deux options au choix :

déroulez les suggestions présentées par ordre alphabétique ;
ou saisissez le nom de votre établissement dans la barre de recherche.

Question 13

Puis-je revenir sur ma décision d'ajouter une banque externe dans mon espace client ?

Accepted Answer

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*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Si vous souhaitez interrompre l’ajout d’une banque externe, rien de plus facile. Après avoir appuyé sur le bouton Ajouter une banque, vous pouvez changer d’avis à tout moment et quitter le parcours en un clic.

Et si l’ajout d’une banque externe est déjà effectif ? C’est tout aussi simple. Il vous suffit d’activer le bouton Supprimer cette banque pour revenir sur votre décision. Votre demande est prise en compte instantanément.

Question 14

L'ajout de banques externes dans mon espace client est-il sécurisé ?

Accepted Answer

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Le service d’agrégation de comptes proposé par votre Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé.

De quoi s’agit-il ?

Grâce à la fonctionnalité Ajouter une banque, vous pouvez regrouper en un seul espace, sur votre application mobile, vos différents comptes de dépôt et autres produits (placements, crédits…) détenus auprès d’autres établissements.

L’intérêt : ce système vous permet de visualiser en un coup d’œil l’état de vos finances personnelles. Mieux, ce système vous offre une meilleure lecture de vos dépenses et de vos recettes et facilite la gestion de votre budget au quotidien, notamment en catégorisant automatiquement vos dépenses par poste (alimentation, transport, loisirs…).

Question 15

Mon conseiller peut-il voir les comptes externes que j'ajoute à mon espace client ?

Accepted Answer

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*Direct Ecureuil Internet PRO (DEI PRO)

Votre conseiller Caisse d'Épargne ne peut en aucun cas voir les comptes détenus auprès d’autres établissements que vous ajoutez dans votre application mobile ou espace client web.

L’agrégation de comptes, qui consiste à ajouter des comptes bancaires externes à votre espace client Caisse d'Épargne, est un service gratuit, sécurisé et totalement confidentiel. Vos comptes externes apparaitront ainsi au même endroit que ceux que vous détenez auprès de votre banque.

Une politique de sécurité et de confidentialité stricte vous protège au quotidien. Vous seul pouvez consulter, ajouter, modifier, supprimer les données personnelles contenues dans votre application mobile ou espace client web.

Question 16

Un message d'erreur de "synchronisation" s'affiche sur mon espace client : que faire ?

Accepted Answer

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« La synchronisation est temporairement indisponible car une action de votre part est requise sur le site de votre établissement externe ». Si ce message apparaît sur votre espace client depuis votre application mobile Caisse d'Épargne, rassurez-vous, cela est parfaitement normal.

De quoi s’agit-il ?

Pour rappel : lors de l’ajout d’une banque externe, vous avez communiqué à votre Caisse d'Épargne vos données de connexion au site de cette banque afin de pouvoir bénéficier du service d’agrégation de comptes.

Ce message vous signale simplement que vous devez mettre à jour ce mot de passe de connexion au site de la banque externe que vous avez ajouté sur votre espace client depuis votre application mobile Caisse d'Épargne.

Votre compte externe continue à s’afficher sur votre écran. En revanche, il n’est plus mis à jour. Pour qu’il se synchronise et s’actualise en temps réel, saisissez sans attendre le nouveau mot de passe de connexion au site de votre banque externe dans votre application mobile Caisse d'Épargne.

Comment procéder ?

Cliquez sur le message d’erreur reçu. Laissez-vous guider et saisissez votre nouveau mot de passe.

Question 17

Un message d'erreur me signale que le mot de passe de l'un de mes comptes externes n'est pas à jour sur mon espace client : que faire ?

Accepted Answer

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Pour que vos comptes externes agrégés* s'actualisent en temps réel sur votre espace client depuis votre application mobile Caisse d'Épargne, pensez, dès que vous modifiez le mot de passe de connexion au site d’une banque externe, à l’actualiser sur votre application Caisse d'Épargne.

À défaut, si vous n’avez pas mis à jour votre mot de passe, un message d’erreur s’affiche automatiquement et vous le signale. Cliquez dessus et laissez-vous guider.

*L’info en clair : le service d’agrégation de comptes Caisse d'Épargne est gratuit, confidentiel et totalement sécurisé. C’est vous qui décidez de l’utiliser ou pas, de l’activer ou de le désactiver en un clic, sur tout ou partie seulement de vos comptes et produits externes.

Question 18

Comment supprimer de mon application mobile les comptes d'autres banques que j'ai ajoutés ?

Accepted Answer

Ce contenu s’adresse aux clients particuliers et entrepreneurs individuels équipés des services de banque à distance dédiés*. Pour les autres clients, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

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Si vous avez ajouté* sur votre application mobile Caisse d'Épargne des comptes de dépôt et/ou d’autres produits (cartes, placements, crédits…) détenus auprès d’une banque externe, vous pouvez les supprimer à tout moment.

La marche à suivre

Lancez votre application, authentifiez-vous et suivez ces étapes :

Déroulez le menu et cliquez sur Mes comptes, utilisez le menu horizontal et faites défiler les onglets vers la gauche, Tous, Mes Comptes, Autres comptes, jusqu’à Personnaliser.
Cliquez sur Configurer tous mes comptes. Une fois dans cet espace, sélectionnez la banque concernée.
Une nouvelle page s’affiche. Si vous souhaitez que l’ensemble des comptes d’une même banque ajoutée n’apparaissent plus sur votre application, cliquez sur Supprimer cette banque. Si vous souhaitez qu’un seul compte n’apparaisse plus sur votre application, cliquez sur le compte en question puis sur Supprimer ce compte, en bas de l’écran.
Pour valider votre choix, appuyez sur le bouton Enregistrer.

C’est fait !

Bon à savoir

L’agrégation des comptes est un service proposé avec la nouvelle présentation de vos comptes.

*Le bon réflexe

Lorsque vous ajoutez une banque externe à votre application mobile, vous n’êtes pas obligé d’agréger tous les comptes et les produits détenus chez elle. C’est vous qui choisissez. Vous pouvez décider d’ajouter uniquement un compte de dépôt ou un livret, par exemple. Dans ce cas, après avoir cliqué sur Ajouter une banque, dans la page Choisissez vos comptes à afficher, vous décocherez tous les produits que vous ne souhaitez pas voir figurer sur votre application mobile Caisse d'Épargne.